近日，鷹鑒注意到一個(gè)叫做“Zcash基金”的平臺(tái)，假借Zcash基金的名義，打著投資理財(cái)?shù)钠焯?hào)，通過發(fā)行ZEC虛擬貨幣等方式，以“靜態(tài)收益”和“動(dòng)態(tài)收益”為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷等違法行為特征。

背景調(diào)查

鷹鑒看到，“Zcash基金”平臺(tái)自稱是由捐助者資助成立的，是一家非營(yíng)利性組織，為公共利益構(gòu)建和支持隱私基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)，主要為Zcash協(xié)議和區(qū)塊鏈的用戶提供服務(wù)。投資者只要通過火幣、幣安、OKEX、抹茶、ZT等虛擬貨幣交易所購(gòu)買ZEC虛擬貨幣存入“Zcash基金”APP，就可以進(jìn)行理財(cái)獲得收益。

模式調(diào)查

鷹鑒了解到，“Zcash基金”規(guī)定，注冊(cè)“Zcash基金”會(huì)員要通過推薦人的“Zcash基金”平臺(tái)鏈接或二維碼進(jìn)行注冊(cè)。會(huì)員注冊(cè)成功后，在“Zcash基金”平臺(tái)最低投資0.1個(gè)ZEC虛擬貨幣進(jìn)行建倉(cāng)，每天就能獲得0.1%的靜態(tài)收益。

同時(shí)，還可以通過發(fā)展下線獲得“好友助力”來提高每天的靜態(tài)收益。每發(fā)展一名下線投資，就加0.1%的靜態(tài)收益，最多可以獲得10名下線的助

力。

“Zcash基金”平臺(tái)的會(huì)員除了上述靜態(tài)收益外，還有動(dòng)態(tài)收益。會(huì)員選擇建倉(cāng)額度，就可以獲得動(dòng)態(tài)收益。建倉(cāng)額度分為1枚ZEC、5枚ZEC、10枚ZEC、15枚ZEC，以及20枚ZEC的建倉(cāng)額度。

會(huì)員通過發(fā)展下線提成下線會(huì)員的第一到十五代會(huì)員的投資作為獎(jiǎng)勵(lì)。建倉(cāng)額度滿1枚ZEC的拿三代40%到10%不等的提成；建倉(cāng)額度滿5枚ZEC的會(huì)員拿五代40%到5%不等的提成；建倉(cāng)額度滿10枚ZEC拿八代40%到2%不等的提成；滿15枚ZEC拿十代40%到2%不等的提成；建倉(cāng)額度滿20枚ZEC的會(huì)員拿十五代40%到1%不等的提成。

風(fēng)險(xiǎn)提示

鷹鑒通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“Zcash基金”平臺(tái)的域名注冊(cè)時(shí)間是2020年2月12日，但該域名并沒有備案，屬于非法網(wǎng)站。也與Zcash基金沒有任何關(guān)系。

早在2017年8月24日，ZEC虛擬貨幣的發(fā)行方Zcash基金在其Zcash中文社區(qū)上發(fā)布了“zcash釣魚網(wǎng)站”的風(fēng)險(xiǎn)提示。該提示稱，“近日，多個(gè)qq小號(hào)加入多個(gè)zcash愛好者群發(fā)布zcash釣魚網(wǎng)站，承諾給予高額回報(bào)。此類平臺(tái)以高額收益為誘餌，吸引廣大公眾參與投入資金或發(fā)展人員加入，擾亂金融市場(chǎng)秩序，損害社會(huì)公眾利益，具有極大風(fēng)險(xiǎn)隱患。請(qǐng)廣大愛好者注意風(fēng)險(xiǎn)，別交智商稅！”

同時(shí)，相關(guān)部門明確禁止虛擬貨幣在我國(guó)交易和流通。并指出，融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集所謂的虛擬貨幣，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。

另外，“Zcash基金”平臺(tái)的“拉人頭”模式也具有傳銷特征。傳銷以“拉人頭”、“入門費(fèi)”、“多層次”、“團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”為主要特征。就是參與者通常要交納費(fèi)用或者以認(rèn)購(gòu)商品等方式變相交納費(fèi)用，通過不斷發(fā)展人員加入，拉人頭，形成上下層及網(wǎng)絡(luò)，并從直接或間接發(fā)展的下線繳納的費(fèi)用中提取報(bào)酬。