早在2017年9月，證監(jiān)會等七部委禁止國內(nèi)虛擬貨幣交易和相關交易所，但近期，一些不法分子繼續(xù)頂風作案，推出各種所謂虛擬貨幣類投資項目，以挖礦、兌幣為名大肆進行傳銷、非法集資活動。

背景調(diào)查

2月19日，有群眾在后臺咨詢一個叫做“NNB享祥幣”的挖礦賺錢APP是不是騙局？鷹鑒通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“享祥幣”打著區(qū)塊鏈旗號非法發(fā)行虛擬貨幣，以投資購買“礦機”就可通過挖幣、兌換、交易等獲得高額回報的方式發(fā)展下線，涉嫌以挖礦、兌幣為名進行傳銷活動。

鷹鑒了解到，“NNB享祥幣”自稱是一個為AI應用提供公有區(qū)塊鏈的平臺。能夠讓資料資源方、應用開發(fā)方、運行平臺資源方和用戶在這個區(qū)塊鏈上自由發(fā)布和使用各自的資源和應用，以更低的技術門檻和成本將AI應用生態(tài)建設到區(qū)塊鏈平臺之上。

該平臺宣稱，“NNB享祥幣”將構(gòu)建一個良性的生態(tài)圈，促進資源分享，激勵更多參與到智慧化應用的開發(fā)與落地，推動人工智能在可信、可靠的環(huán)境中發(fā)展，讓私人產(chǎn)生的資料，轉(zhuǎn)化成給每個人的更精準化的服務。

但鷹鑒發(fā)現(xiàn)，“NNB享祥幣”的APP上，沒有任何和AI應用相關的板塊和內(nèi)容，明顯是一個“掛羊頭賣狗肉”的平臺。同時，鷹鑒通過查詢其APP的域名發(fā)現(xiàn)該APP屬于非法網(wǎng)站，沒有在工信部備案。

另外，早在去年12月份就有自媒體在網(wǎng)上曝光“NNB享祥幣”的域名注冊購買地在安徽省。目前，該域名持有人已經(jīng)把注冊購買地址隱藏了起來。

模式調(diào)查

“NNB享祥幣”還宣稱，該平臺是一個主要以區(qū)塊鏈賺錢為主，用戶只要注冊并實名認證后，即可獲得免費獲得一臺虛擬的“礦機”和“礦池”，即可開始“挖礦”賺錢。

“NNB享祥幣”將“礦機”劃分為微型云礦、小型云礦、中型云礦、大型云礦和超級云礦六個檔位。用戶想要獲得上述“礦機”開始“挖礦”賺錢，必須需要消耗10枚到2000枚不等的享祥幣。

其中，微型云礦每30天可以產(chǎn)出15枚享祥幣和增加1G算力；小型云礦每60天產(chǎn)出150枚享祥幣和增加10G算力增加；中型云礦每天60天產(chǎn)出450枚享祥幣和增加30G算力；大型云礦80天產(chǎn)出1760枚享祥幣，算力增加100G；超級云礦100天產(chǎn)出3520枚享祥幣，算力增加200G。

同時，“NNB享祥幣”平臺根據(jù)發(fā)展下線的人數(shù)和購買礦機的數(shù)量，將用戶劃分為四個級別。用戶發(fā)展下線人數(shù)越越多，級別就越高。同時，獲得的礦機、算力、全球分紅獎、分享獎、感恩獎等獎勵就越多。

“NNB享祥幣”平臺規(guī)定，享祥幣可以在內(nèi)盤掛賣進行交易，還可以直接充話費和石油。算力可以加快礦機挖礦的速度，產(chǎn)出更多的虛擬貨幣。

風險提示

按照《禁止傳銷條例》規(guī)定，“NNB享祥幣”的上述行為已經(jīng)存在傳銷的涉嫌。在傳銷活動中，參與者通常要交納費用或者以認購商品等方式變相交納費用，通過不斷發(fā)展人員加入，拉人頭，形成上下層及網(wǎng)絡，并從直接或間接發(fā)展的下線繳納的費用中提取報酬。

另外，“享祥幣”的發(fā)行方也存在違規(guī)發(fā)行虛擬貨幣的行為。2017年9月4日，證監(jiān)會等七部委發(fā)布的《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》中明確禁止虛擬貨幣在我國交易和流通。

該公告指出，融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集所謂的虛擬貨幣，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為。任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、虛擬貨幣相互之間的兌換業(yè)務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或虛擬貨幣，不得為代幣或虛擬貨幣提供定價、信息中介等服務。

同時，“NNB享祥幣”平臺要求參與者在十名認證的過程中，填寫詳細的銀行卡信息、上傳身份證正反面掃描件，以及手持身份證照，也存在泄漏個人隱私的風險。