“互聯(lián)網(wǎng)+”已經(jīng)漸漸融入市民的生活中，給大家?guī)肀憬莸耐瑫r，一些不法活動也打著“互聯(lián)網(wǎng)+”的口號制造騙局，比如不少披著 “互聯(lián)網(wǎng)金融”、“區(qū)塊鏈”外衣的“虛擬幣”。

隨著比特幣價格在4萬元左右的高位震蕩，國產(chǎn)虛擬貨幣也變得日趨活躍。雖然去年以來，央行等七部委聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告，要求各類代幣發(fā)行融資活動立即停止，國內(nèi)最后兩家比特幣交易平臺也先后關(guān)停。但這場充滿風(fēng)險的游戲并未就此退燒，不少投機者在比特幣參數(shù)基礎(chǔ)上做出修改，“發(fā)明”出各種“山寨幣”，通過拉人頭方式制造傳銷騙局。

比特幣等主流虛擬貨幣交易所的關(guān)停，給不少“山寨幣”帶來可乘之機。記者發(fā)現(xiàn)，在QQ等社交軟件上輸入“幣”字，發(fā)現(xiàn)了大量以“玩客幣”、“雷達(dá)幣”等命名的群。

在論壇貼吧中，“以特幣”、“紅貝殼幣”、“HBB環(huán)保幣”等虛擬幣五花八門，一些幣友不斷曬出翻倍的截圖并進(jìn)行推廣：“零投入零風(fēng)險，只漲不跌，變現(xiàn)容易?！薄巴扑]人可獲得‘領(lǐng)導(dǎo)’獎勵?！薄耙粋€人推廣5個人，撿600元，乞丐都可以干?！?/p>

“山寨幣”涉嫌傳銷的情況正在全國多地出現(xiàn)。據(jù)統(tǒng)計，2018年以來，全國公安機關(guān)共立案偵辦傳銷犯罪案件5900多起，涉案金額近300億元。其中，以各種“虛擬貨幣”為名實施的傳銷犯罪比例不小。今年各地公安機關(guān)依法查處了“五行幣”“維卡幣”“亞歐幣”“鈦克幣”等一批重大案件，涉及幣種107個。

多種忽悠套路

短時間制造“吸錢黑洞”

從各地查處的案件情況來看，此類傳銷依然采用拉人頭、發(fā)展下線的傳統(tǒng)模式，不過借助虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等新概念進(jìn)行包裝，具有很強的迷惑性，不少投資人被騙卻不自知。

據(jù)通川區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，這類傳銷騙局在群眾參與初期往往給予返利誘惑，制造盈利假象，引誘更多人員加入并繼續(xù)發(fā)展下線。且涉嫌傳銷的“山寨幣”交易系統(tǒng)多部署在海外，很難徹底監(jiān)管。

比如2017年9月，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達(dá)16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案。經(jīng)法院審理查明，該傳銷組織系境外向中國境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷網(wǎng)站及營銷模式由保加利亞人建立，服務(wù)器則設(shè)立在丹麥哥本哈根。

同時，在宣傳過程中，大部分山寨“虛擬幣”都捏造背景打造門面增加迷惑性。在?？谑芯狡偏@的“亞歐幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案中，涉事公司聲稱有國資背景，犯罪嫌疑人劉某更是宣稱自己是虛擬貨幣領(lǐng)域的專家。

一年時間，就發(fā)展會員4.7萬余人，涉及金額40.6億元。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些“高大上”的標(biāo)簽其實均為捏造。另外，涉事公司還在多個城市豪華酒店召開推介會和論壇，給投資者“洗腦”。

警方提醒：

投資者應(yīng)提高風(fēng)險意識

警方表示，利用“山寨幣”從事網(wǎng)絡(luò)傳銷是傳銷的一大新變種，迫切需要工商、公安、金融等部門建立聯(lián)合監(jiān)管機制和聯(lián)動打擊機制，把犯罪行為扼殺在萌芽狀態(tài)，防止其裂變式增長。

警方提醒廣大市民：不法分子以虛擬貨幣為幌子，利用虛擬貨幣真假難辨的特征和普通老百姓知識上的空白，名義上投資理財，實際上進(jìn)行的是詐騙、傳銷等違法犯罪活動。市民們要擦亮眼睛，選擇合法投資渠道，增強風(fēng)險意識，不要被所謂的“低風(fēng)險、高回報”所蒙蔽，用智慧看管好自己的錢袋子。

同時警方也提醒廣大投資者理性投資，投資過程中，要了解企業(yè)或個人吸收資金行為是否符合金融管理法律規(guī)定，考察企業(yè)或個人真實的資產(chǎn)、運營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、誘人的項目、高額的收益”等表象所迷惑而盲目投資。

另外，高收益往往伴隨著高風(fēng)險，非法金融活動更是蘊藏著巨大的風(fēng)險。投資者首要考慮資金安全，不要受高息的誘惑而動心，避免“賺了利息、丟了本金”。