隨著時(shí)代的發(fā)展以及保險(xiǎn)行業(yè)的興起，保險(xiǎn)的種類變得更加復(fù)雜，越來(lái)越多的人選擇去聘請(qǐng)壽險(xiǎn)規(guī)劃師來(lái)進(jìn)行投保的指導(dǎo)。但是也有很多的人對(duì)這一新興起的行業(yè)沒(méi)有什么了解，那么今天小編就帶大家來(lái)了解一下什么是壽險(xiǎn)規(guī)劃師？壽險(xiǎn)規(guī)劃師有沒(méi)有必要聘請(qǐng)？
一、什么是壽險(xiǎn)規(guī)劃師？
中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師是中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試項(xiàng)目（CICE）頒發(fā)的一種資格名稱。獲證人員可在中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站查詢獲證信息。
中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師根據(jù)銷售產(chǎn)品的類別分成三類，資格名稱分別為“中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師”帶上所分的類別，即中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師-新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品方向、中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師-健康保險(xiǎn)產(chǎn)品方向、中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師-養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品方向。
中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格分為中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師中級(jí)資格和高級(jí)資格兩個(gè)級(jí)別。主要針對(duì)保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的各類銷售人員、營(yíng)銷管理人員、培訓(xùn)人員以及銀行的理財(cái)服務(wù)人員等。同時(shí)該資格的中級(jí)認(rèn)證分為新型產(chǎn)品、健康產(chǎn)品和養(yǎng)老產(chǎn)品三個(gè)方向，是各專業(yè)領(lǐng)域人士進(jìn)行深造的良好平臺(tái)。
從法律角度上來(lái)講，沒(méi)什么本質(zhì)區(qū)別，都是保險(xiǎn)代理人。只是要求較高，大學(xué)本科以上學(xué)歷，28-45周歲，2年以上本地工作經(jīng)驗(yàn)，無(wú)壽險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，上一年年收入4萬(wàn)元以上等是基本條件，并通過(guò)三次面試方可成為壽險(xiǎn)規(guī)劃師。它的職責(zé)是為客房提供財(cái)務(wù)分析報(bào)告，幫助客戶認(rèn)清自己的風(fēng)險(xiǎn)所在以及具體是多少，并提供合理的解決方案，并不僅僅是銷售保險(xiǎn)。它角色像是客戶的保險(xiǎn)醫(yī)生，為客戶做體檢后，根據(jù)科學(xué)的分析結(jié)果，對(duì)癥下藥，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
壽險(xiǎn)規(guī)劃師的標(biāo)準(zhǔn)很高，考核要求也很高，第一個(gè)月培訓(xùn)有1000元補(bǔ)助金，實(shí)作后第一個(gè)月要求有1500元的保單傭金收入，第二個(gè)月2000，以后每個(gè)月要求有2500元的傭金收入。這樣的考核是業(yè)內(nèi)最為嚴(yán)格的，連續(xù)兩個(gè)月不達(dá)標(biāo)，將會(huì)被除名。所以請(qǐng)你一定要考慮清楚，雖然收入可能是很高的，但是付出的辛苦也是常人無(wú)法接受的。
二、壽險(xiǎn)規(guī)劃師有沒(méi)有必要聘請(qǐng)？
小編認(rèn)為如果進(jìn)行小規(guī)模的投保的話就沒(méi)有必要聘請(qǐng)壽險(xiǎn)規(guī)劃師，直接通過(guò)自己對(duì)行業(yè)的了解以及查詢相關(guān)內(nèi)容來(lái)進(jìn)行投保。如果是工作比較忙而且積極狀況比較好，而且投保的選擇額度比較大則可以選擇聘請(qǐng)壽險(xiǎn)規(guī)劃師。一方面可以省時(shí)省力去做更多自己覺(jué)得有意義的事情，另一方面也可以將所投的保險(xiǎn)收益最大化。
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