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最近后臺(tái)以及文章留言里向我咨詢 PTFX 外匯的人特別多，JUMP 里面也是一大堆問的。

其實(shí)我之前寫外匯騙局的時(shí)候，專門提到過 PTFX 是資金盤騙局，無奈那篇文章常規(guī)性消失了，導(dǎo)致非常多新關(guān)注我的朋友都沒看到過那篇文章，還在不停地問。

以至于和家里被騙的朋友同事老人論戰(zhàn)時(shí)沒有了關(guān)鍵論據(jù)，我覺得這樣也不合適。

剛好最近正在幫某大型國(guó)有機(jī)構(gòu)和某公安做反詐騙合作，期間多次提到了 PTFX 這個(gè)項(xiàng)目，他們國(guó)內(nèi)的主要團(tuán)伙其實(shí)和福建一幫資金盤是一伙人，上個(gè)月剛被端了一次元?dú)獯髠?，現(xiàn)在正在瘋狂拉下線，所以最近他們的聲音又大起來了。

而且 8 月也是反詐騙宣傳月，剛好趁這個(gè)機(jī)會(huì)重新好好理一下以 PTFX 為代表的外匯資金盤的騙局，希望能夠幫到更多人。

希望這篇文章能被更多人看到，說不定看到一個(gè)就救一個(gè)。

PTFX 是什么？

PTFX 是打著印尼某公司旗號(hào)的外匯資金盤，號(hào)稱是受到印尼監(jiān)管背書，印尼十大外匯公司之一，操盤手牛逼上天，只要你投錢進(jìn)入 PTFX，你什么都不用做，自然有外匯投資大神帶你飛，每個(gè)月 10% 到 30% 的收益包您爽。

而且如果你拉到了更多的人參與 PTFX，他們就會(huì)成為你的下線，收益分你一部分，你下線的再拉下線，那么你還能獲得收益。

上一張圖給你們感受一下，這是他們自己公開的收益，厲害不厲害？

另外還要注意一點(diǎn)，這里面標(biāo)注的單位是月，就是一個(gè)月 10% 到 30% 的收益，你拿到的客戶的收益，時(shí)間單位也是月。

如果算年華收益的話，不算復(fù)利是要 X12，算復(fù)利（每月滾動(dòng)本息）的話，要 X20 以上，差不多一年 700% 不到的樣子。

聽起來是不是特別棒？

一般稍微有點(diǎn)金融常識(shí)的人看到這里就把他們拉黑了。

一年 700% 的收益是什么概念？

那些牛逼的，暴雷 P2P，超級(jí)非法集資，也就是一年 36% 左右的收益率。

那些掃黑除惡專項(xiàng)打擊對(duì)象的高利貸，放砍頭息出去一年的收益率也就是 180% 到 600% 左右。

而你在 PTFX 里，即使是個(gè)普通人，運(yùn)氣好也能有一年 700% 的收益，如果你投入幾十萬，按照 PTFX 這個(gè)利率，十年后，你可能就是世界首富了。

建議孫結(jié)石老師也別搞幣圈了，抓緊投入 PTFX 吧。

說完收益率，我們?cè)僬f別的。

還是這張圖，大家看盈利分紅這一列。

這里有一個(gè)第 1 到第 5 代客戶的概念，其實(shí)就是發(fā)展下線。

A 拉了 B 入伙，B 就是 A 的第一代。

B 拉了 C 入伙，C 就是 A 的第二代。

C 拉了 D 入伙，D 就是 A 的第三代。

總之，PTFX 是支持 5 代分紅的，就是最少有 6 級(jí)關(guān)系鏈，當(dāng)然實(shí)際的關(guān)系鏈可能更多。

在我國(guó)，超過 3 級(jí)的分銷體系，就會(huì)被定義為傳銷。

傳銷是違法的，這個(gè)我想不用再跟大家廢話了吧。

順道再說一句，國(guó)內(nèi)是禁止公民參與外匯保證金交易的，這是重點(diǎn)打擊對(duì)象，在這里，又要拿出我們的老朋友百度了。

我們?cè)贀Q個(gè)詞。

連百度都提示你違法并且沒有打廣告的事情，顯然是非常危險(xiǎn)并且犯法的。

利益鏈超過 3 級(jí)的傳銷，外加國(guó)家嚴(yán)厲打擊的網(wǎng)絡(luò)外匯資金盤交易，親上加親。

你們?cè)谕鎯喊俣榷疾煌鎯旱臇|西呀朋友們，你們腦子瓦特了嗎？

我們來看看國(guó)家對(duì)于 PTFX 的態(tài)度是怎樣的。

先來一張湖北省外匯管理局網(wǎng)站的回復(fù)。

再來一張深圳外匯管理局的的回復(fù)。

這些東西可以直接在外匯管理局官網(wǎng)找到，甚至如果你愿意，直接在自己當(dāng)?shù)氐耐鈪R管理局網(wǎng)站留言這邊留下問題直接問 PTFX 外匯交易是否合法，都是很明確的回復(fù)。

政府機(jī)構(gòu)都這么明確的答復(fù)了，我覺得智商正常的人應(yīng)該都明白了。

參與非法炒匯活動(dòng)不受法律保護(hù)，政府不讓你做，百度不給你推廣，這還不夠明確么？

你參與玩兒了，到時(shí)候人家一跑，你去找誰去？

你能怪誰？

當(dāng)然，如果只是這點(diǎn)信息，是撐不起我的一篇文章的。

我得丟一些大招來好好砸他們臉。

每個(gè)外匯資金盤聽起來都是這么棒的，而 PTFX 之所以成為第三代外匯騙局的領(lǐng)頭羊，主要是因?yàn)樗麄兝瓉砹擞∧岜O(jiān)管的背書，聽起來就是正規(guī)軍的感覺。

很多 PTFX 的經(jīng)紀(jì)人，整天鼓吹著 PTFX 多么牛逼，可惜在專業(yè)人士眼中統(tǒng)統(tǒng)不堪一擊。

既然本文要拿來給大家當(dāng)做論戰(zhàn)素材的，那么我就多放點(diǎn)資料。

PTFX 號(hào)稱自己是可以在商務(wù)部網(wǎng)站查到的，說自己是受到中國(guó)駐印尼商務(wù)參贊的認(rèn)可的正規(guī)機(jī)構(gòu)，所以安全放心。

我們來看一份聲明。

商務(wù)部網(wǎng)站對(duì)應(yīng)這個(gè)頁面的地址是

http://id.mofcom.gov.cn/article/jjxs/201812/20181202814115.shtml

這個(gè)是 gov 域名的政府網(wǎng)站，人家把事情寫的很明白了，政府公開信息和 PTFX 自吹自擂的信息哪個(gè)更可信，腦子正常的也都知道的。

PTFX 號(hào)稱自己被多國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)所監(jiān)管，所以自己非?？孔V。

但是很不幸，早在 2017 年，馬來西亞央行就把 PTFX 列入了警示黑名單：

中國(guó)外匯管理局明確表示這個(gè)有問題，商務(wù)部明確表示 PTFX 背書和他們無關(guān)不要相信，馬來西亞央行明確把 PTFX 列入黑名單。

那么他們還有什么花招？

有的，PTFX 表示在自己的大本營(yíng)印尼，自己是受到監(jiān)管的合規(guī)公司。

PTFX 宣稱自己受到印尼 JFX/PTKBI/BAPPEBTI 監(jiān)管，這 3 個(gè)確實(shí)也都是印尼的機(jī)構(gòu)，那么是不是他們就靠譜了？

并不是，這反而更說明他們不靠譜了，直接就是騙。

我給印尼的公司設(shè)計(jì)過整體風(fēng)控，對(duì)印尼的監(jiān)管還算比較熟悉，打過的交道也不少。

我來講明白這個(gè)事情，所謂的 PTFX 的海外背書。

首先，JFX 和 PTKBI 根本就不是什么監(jiān)管機(jī)構(gòu)，也不會(huì)去監(jiān)管什么公司的行為。

JFX 和 PTKBI 只是一個(gè)交易所，只提供交易服務(wù)，本身不對(duì)交易雙方進(jìn)行監(jiān)管。

JFX 是證券，PTKBI 是衍生品，都是做交易服務(wù)的。

差不多可以理解為上海證券交易所（JFXorPTKBI）和 A 股公司（PTFX）的關(guān)系。

證券交易所只是提供了一個(gè)買賣雙方的平臺(tái)，并不會(huì)去干涉雙方的行為，如果出現(xiàn)了異常，出手的是證監(jiān)會(huì)，證券交易所只是提供交易服務(wù)的。

PTFX 在國(guó)內(nèi)找一群人去印尼 JFX 參觀，說雙方有合作云云，這不廢話嗎，你在交易所進(jìn)行交易，當(dāng)然是有合作呀，但是你出了問題，和人家交易平臺(tái)有什么關(guān)系？

你見過在菜市場(chǎng)買到了不新鮮的魚去找菜市場(chǎng)保安賠償?shù)膯幔靠隙ㄊ悄膫€(gè)攤位賣你的找攤位。

你見過 P2P 跑路后支付機(jī)構(gòu)說還錢的嗎？交易所和支付機(jī)構(gòu)只是一個(gè)工具，無法對(duì)騙子公司進(jìn)行篩查和背書，這是常識(shí)。

騙子們騙的就是國(guó)內(nèi)人對(duì)于印尼機(jī)構(gòu)體系的不了解。

至于 BAPPEBTI，確實(shí)倒是印尼的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

但是這個(gè)機(jī)構(gòu)怎么說呢，有和沒有是一樣的。

印尼這個(gè)國(guó)家，以及整個(gè)東南亞，其實(shí)都是非?；靵y的，腐敗橫行，博彩高利貸肆意收割民眾，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不作為只顧貪錢，真到了干事兒的時(shí)候都是撇清關(guān)系。

為什么網(wǎng)絡(luò)賭博的大本營(yíng)都在菲律賓和老撾？因?yàn)槟沁呏灰X，搞這個(gè)騙中國(guó)人合法。

為什么國(guó)內(nèi)被重點(diǎn)打擊的高利貸現(xiàn)在在印度和印尼非常瀟灑的收割？因?yàn)槟沁呏灰X，隨你怎么玩兒。

為什么國(guó)內(nèi)被趕出去的炒地皮的那幫人去東南亞搞收割了？

1 萬元 1 畝批發(fā)來的地動(dòng)不動(dòng)賣給韭菜們幾十萬一畝？

因?yàn)槟沁吀静还堋?/p>

為什么現(xiàn)在各路騙子都在東南亞？因?yàn)閲?guó)內(nèi)跨境執(zhí)法難度高，成本高，所以他們就吃準(zhǔn)了這個(gè)就是個(gè)騙。

這個(gè)印尼的 BAPPEBTI，建議懂英語的人去打打電話試試，你打 30 通能通一次算你運(yùn)氣好，能跟你電話交流 1 分鐘算你口語扎實(shí)，你提 PTFX 直接給你秒掛。

你指望這種機(jī)構(gòu)保障你的權(quán)益？別逗了，他們自己的工資還要靠各類沙雕外匯資金盤行賄和贊助才有的發(fā)呢。

這種小國(guó)家以及不知名的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，等同于沒有監(jiān)管。

之前卷款 300 億跑路的外匯資金盤 IGOFX（和 PTFX 的玩法模式一模一樣，像素級(jí)克?。?，說自己受到一個(gè)瓦努阿圖國(guó)家的 VFSC 監(jiān)管。

最后直到跑路，這個(gè)念起來都拗口的國(guó)家的機(jī)構(gòu)也沒說啥。

還有一個(gè)瑞士的 API，跑路之前號(hào)稱受到全世界最嚴(yán)格的的瑞士 FINMA 監(jiān)管，其實(shí)只是 FINMA 組織下面的一個(gè) SRO 自律組織，沒有權(quán)利和義務(wù)去管這些公司。

我們總結(jié)一下，PTFX 所謂的受到印尼三大機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，2 個(gè)機(jī)構(gòu)根本不負(fù)責(zé)監(jiān)管，全是騙子。

1 個(gè)機(jī)構(gòu)只是存在理論上監(jiān)管，實(shí)際上也沒法執(zhí)行。

這 3 個(gè)哪個(gè)都不靠譜。

而且最荒謬的是，你作為中國(guó)人，參與一項(xiàng)中國(guó)政府不允許的活動(dòng)，把錢往印尼塞，印尼監(jiān)管機(jī)構(gòu)才懶得管你死活。

里外不是人。

當(dāng)然，我們說的都是一些硬知識(shí)和客觀現(xiàn)實(shí)，接受起來還是有點(diǎn)門檻的。

騙子為了能夠騙到大家的錢，肯定付出的努力要多得多得多。

畢竟我們還要上班，他們上班就是騙人。

光熬時(shí)間也能熬的受害人被洗腦，這是客觀事實(shí)。

但我覺得還是要對(duì)騙子們的標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)做一個(gè) QA 反駁，不能這么簡(jiǎn)單便宜了他們。

騙子們經(jīng)常掛在嘴上話術(shù) 1：

PTFX 外匯托管 2016.10 月進(jìn)入中國(guó)以來，將近三年時(shí)間，幾十萬會(huì)員把百億人民幣托管到 ptfx 進(jìn)行外匯交易，月收益較穩(wěn)定。并且無一虧損，這在全球的外匯交易領(lǐng)域里，簡(jiǎn)直就是一個(gè)神話。所以，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手就開始各種造謠、詆毀、抹黑。但如果你認(rèn)真去分析這些黑人們說的每一句話，你會(huì)發(fā)現(xiàn)：他們講的內(nèi)容都是捕風(fēng)作影、是一種臆測(cè)，是自以為會(huì)怎樣的內(nèi)容，他們根本拿不出來鐵證，說不能出金的朋友你把截圖上傳給大家看看呀？

回答 1：

幾十萬會(huì)員，百億人民幣，無一虧損，在這加了杠桿的外匯交易中，已經(jīng)不只是神話了，這叫做天神下凡，這么牛逼的的天神公司，為什么要幫人理財(cái)呀？自己湊個(gè)幾千萬，玩兒個(gè)幾年就世界首富了，還盯著國(guó)內(nèi)這些老頭老太小白領(lǐng)的萬把塊干嘛？不丟分嗎 ?

當(dāng)年席卷整個(gè)美國(guó)的龐氏騙局，麥道夫騙局，年化也就 10 個(gè)點(diǎn)。

建議各位朋友直接去百度貼吧的 PTFX 吧里面看看帖子，里面不能出金的截圖一大把，恐慌已經(jīng)在蔓延了。

話術(shù) 2：

你說 PTFX 騙錢了，可那些早期來玩兒的人都把本金賺出來了，現(xiàn)在都是純賺，你怎么解釋？PTFX 騙誰的錢了？有什么虧損的嗎？

回答 2：

資金盤的一大特性就是崩盤前所有人都不會(huì)虧損，因?yàn)楸举|(zhì)上就是借新還舊，只要不斷有人加入，那么盤子自然越滾越大，有無數(shù)的后人的錢可以拿來還前人的錢。

而資金盤的另一大特性就是，借新還舊到一定程度后，新增的規(guī)模會(huì)逐漸無法覆蓋前人的利息，到這個(gè)時(shí)候，就是資金盤要崩塌的時(shí)候，無人可以阻擋這個(gè)趨勢(shì)，因?yàn)殄X本來就那么多，擊鼓傳花到后面，后面的人的錢沒有再后面的人來還了。

這也就是為什么資金盤的早期參與者運(yùn)氣好的時(shí)候盆滿缽滿，因?yàn)橛腥私颖P。

到了后面入場(chǎng)的人，無人接盤，只能投胎。

PTFX 是一個(gè)已經(jīng)持續(xù)了近 3 年的資金盤，基本已經(jīng)快要走到尾聲了，今年以來整個(gè)系統(tǒng)的維護(hù)已經(jīng)是越來越多了。

資金盤這個(gè)東西，最好是永遠(yuǎn)都不要碰，因?yàn)槟阃耆恢雷约旱降资窃谑裁磿r(shí)候加入的，游戲什么時(shí)候玩不下去。

話術(shù) 3：

既然 PTFX 是資金盤，那為什么警察不抓呀，為什么還發(fā)展這么快呀？

回答 3：

PTFX 的主要組織都在東南亞，跨國(guó)執(zhí)法的難度很高，而且參與 PTFX 這類外匯盤的人，本來就是不受法律保護(hù)的（見前文外匯管理局的回復(fù)），公共資源是有限的，有限的資源肯定是要先保護(hù)守法公民的權(quán)益，那些明顯優(yōu)先級(jí)更高。

另外 PTFX 這類機(jī)構(gòu)不是不抓，只要在國(guó)內(nèi)形成規(guī)模，再加上舉報(bào)，立刻就會(huì)開始打擊，之前福建那次打擊就是范例。

那一波打擊差一點(diǎn)直接干掉 PTFX，下一波打擊什么時(shí)候來，我們拭目以待。

話術(shù) 4：

PTFX 就是帶著大家炒外匯，有什么錯(cuò)誤？而且還帶著大家去印尼總部考察，真實(shí)可信，黑狗別來黑了。

回答 4：在印尼這種地方，只要有錢，搞個(gè)富麗堂皇的總部沒有任何難度，君不見國(guó)內(nèi)各種非法集資公司的總部還在國(guó)內(nèi)呢，也是各種富麗堂皇，這東西根本不能說明任何問題。

這么多博彩公司，高利貸公司，都在東南亞有高大上的辦公室，就說明他們是正常的嗎？這種花點(diǎn)小錢就能搞定的事情有什么門檻？

而且就不說國(guó)內(nèi)不允許公民炒網(wǎng)絡(luò)外匯這件事情了，你 PTFX 這么大的入金，是如何繞過外匯監(jiān)管變成國(guó)外貨幣的？國(guó)內(nèi)對(duì)于公民個(gè)人外匯兌換是有限制的，誰能講清楚這個(gè)？外匯管理局特別感興趣。

這也是外匯管理局明確打擊這類外匯盤的一個(gè)原因，如果是真的，就是非法兌換外匯；如果是假的，就是騙局。

橫豎都是騙。

授人以魚不如授人以漁，作為平民，想要為打擊以 PTFX 為首的各類外匯資金盤，應(yīng)該如何操作？

很簡(jiǎn)單，這些機(jī)構(gòu)既然要投資人入金，那就必須有國(guó)內(nèi)的主體來接收錢，這些主體往往都是皮包公司甚至個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶。

可以直接向 12315 舉報(bào)這些公司。

在這里面輸入要舉報(bào)的公司，然后舉報(bào)內(nèi)容寫 PTFX 非法外匯交易，當(dāng)?shù)氐氖袌?chǎng)監(jiān)督的人員會(huì)直接上門去檢查是否有問題，只要是 PTFX 在國(guó)內(nèi)的收款公司和對(duì)公賬戶，都可以舉報(bào)。

有一家算一家，都有問題。

取幾個(gè)舉報(bào)案例。

這些皮包公司，基本一舉報(bào)一個(gè)準(zhǔn)，因?yàn)槎际怯脕硎湛畹目諝ぁ?/p>

這個(gè)已經(jīng)是非常明確的證據(jù)和處置手段了。

打倒騙子，需要大家一起努力。

從相關(guān)法律法規(guī)，到資金盤特點(diǎn)，到傳銷關(guān)系鏈，到宣傳謊言，到官方公告再到市場(chǎng)監(jiān)督部門的反饋，PTFX 基本全身都是窟窿。

其他的網(wǎng)絡(luò)外匯資金盤也是一樣的情況，記住這一點(diǎn)，不要再問我哪家靠譜不靠譜了，都是騙子。

因?yàn)檎f穿了就 2 種情況，真的有外匯交易和純借新還舊。

如果真的是做了外匯交易了，那么這么大的人民幣外匯怎么出去的？

外匯管理局不是吃素的，打擊違規(guī)貨幣兌換可是連人民銀行都盯著的事情，歡迎直接舉報(bào)。

如果沒有做外匯交易，那確實(shí)不用被人民銀行打擊。

但這就等于是詐騙，公安和市場(chǎng)監(jiān)督管理局非常想和他們聊聊，只要舉報(bào)。

所以最終他們不是騙子，就是違法。

國(guó)家不允許的事情，一堆東南亞沙雕公司（背后也都是國(guó)內(nèi)過去的）偷偷摸摸進(jìn)來拉人做，還給正常人做不到的高收益，大家稍微動(dòng)動(dòng)腦子，也能覺得不對(duì)勁了。

即使拋開這些，單看他們?nèi)豪锏陌l(fā)言，也能發(fā)現(xiàn)不對(duì)吧。

例如這句發(fā)言，就透露出很多問題。

不讓用 Wifi，經(jīng)常被運(yùn)營(yíng)商封殺，這就是非常明確的非法了，運(yùn)營(yíng)商都不愿意為這些垃圾網(wǎng)站服務(wù)。

網(wǎng)站里面帶 Dashboard，Dashboard 是儀表盤的意思，作為一個(gè)這么牛逼的商業(yè)公司，為什么網(wǎng)址里面會(huì)有 Dashboard，這種東西是后臺(tái)修改數(shù)據(jù)用的，正常情況下不對(duì)外暴露，這個(gè)鏈接帶 Dashboard，基本代表了鏈接中的數(shù)據(jù)是可以被隨時(shí)篡改的。

一個(gè)做交易的外匯網(wǎng)站，可以隨時(shí)被篡改數(shù)據(jù)，我想各位都知道這意味著什么吧。

當(dāng)然我也知道，很多人其實(shí)是知道這件事情的，人家一開始就不相信外匯的鬼話。

他們就是賭，賭自己參與的早，賭資金盤沒那么快崩盤，賭的就是后面那些人的錢被拿來填補(bǔ)自己，甚至賭的就是自己騙來更多人投，自己吃更多的提成。

這種人才是這種資金盤肆虐的最大原因，他們不傻，他們就是壞。

他們自己積極參與不說，還積極拼命去拉人下水，他們比反詐騙的人更努力，資金盤策劃方都沒他們這么積極，他們努力騙人，努力拉下線。

這些壞人，往往打著為你好的旗號(hào)在騙你。

他們嘴上的甜言蜜語，不是說給你的，是說給你的錢的。

最后我們?cè)倏偨Y(jié)一下 PTFX 這個(gè)盤子。

1. 玩兒的是國(guó)內(nèi)政府不允許的業(yè)務(wù)，外匯管理局明確回復(fù)。

2. 利益鏈超過 3 級(jí)，拉人頭，且要求入金，符合傳銷定義。

3. 主體在印尼，跨國(guó)執(zhí)法難度大，且國(guó)內(nèi)法律不保護(hù)做外匯資金盤的。

4. 整體的資質(zhì)背書都是造假，毫無可信度。