會(huì)員
建設(shè)銀行是國內(nèi)較好的銀行，旗下的業(yè)務(wù)是有很多的。為了保障用戶的個(gè)人資金安全，建設(shè)銀行會(huì)對(duì)一些異常的卡片采取暫停交易的處理。暫停非柜面交易簡說的是賬戶或者卡現(xiàn)在處于只能接收不能支取的狀態(tài)，那么建設(shè)銀行暫停交易是什么原因?
建設(shè)銀行暫停交易是什么原因?
【1】持卡者出現(xiàn)違規(guī)操作，流水異常導(dǎo)致自動(dòng)觸發(fā)銀行的風(fēng)控系統(tǒng)，暫時(shí)性的凍結(jié)部分功能。
【2】有參與網(wǎng)賭、洗錢、跑分或者虛擬幣交易等違法行為，或是與違法的賬號(hào)有過資金的往來。
【3】銀行卡超過6個(gè)月以上沒有使用，因?yàn)樯矸葑C到期或者身份證遺失而換了新的身份證，但是沒有去銀行做身份證信息更新。
以上就是本文的全部內(nèi)容，希望能幫助到大家。之前在相關(guān)部門的要求下需要對(duì)客戶做關(guān)鍵要素信息清理，如果信息不全或者錯(cuò)誤信息的客戶，會(huì)收到幾次銀行的短信告知。
總的來說，禁止非柜面交易原因有很多種，如賬戶半年以上未發(fā)生交易，賬戶信息不全等都是會(huì)引起暫停交易的。
