上周，招行新一輪永久封卡開始進行，頻繁轉(zhuǎn)賬、大額流水、結(jié)算卡風(fēng)控等問題作為嚴(yán)抓防范重點，我愛卡社區(qū)中一批卡友都收到了類似的封卡消息。

不過，這次封卡操作都僅僅停留在借記卡層面，沒有過多涉及到信用卡，相比6月份的信用卡大面積封卡，情況好很多。

近日，廣發(fā)、興業(yè)、平安、工商等銀行也都相繼出現(xiàn)了疑似觸發(fā)反洗錢監(jiān)管的問題。

昨天上午，我愛卡社區(qū)卡友發(fā)帖稱，興業(yè)銀行去電詢問其興業(yè)結(jié)算卡是否為本人使用，并詳細了解了最近頻繁使用第三方支付收付款的原因。

下午，有卡友同樣表示接到了020興業(yè)的電話，銀行方對該卡友流水過大問題進行了排查。

據(jù)該卡友表示，自己解釋從支付寶類第三方平臺轉(zhuǎn)賬為信用卡還款，由于做兼職的收入、基金理財?shù)榷荚谥Ц秾?，因此才有了第三方支付的大額流水。

同日，我愛卡社區(qū)平安銀行版區(qū)的卡友也遇到了類似的情況。該卡友稱，自己的結(jié)算卡為平安銀行儲蓄卡，上個月流水70萬左右，面對平安銀行詢問大額流水的問題，其解釋自己是用于微商轉(zhuǎn)賬。

此前，小卡過提醒大家要注意規(guī)范用卡，在今年央行嚴(yán)格監(jiān)管的趨勢下，各家銀行壓力都不小，結(jié)算卡盡量使用四大行借記卡較為穩(wěn)妥。

不過從目前的情況來看，四大行也并非絕對保險。

8月3日，我愛卡社區(qū)卡友@小暴哥發(fā)帖曬出了自己工商銀行儲蓄卡被鎖定的截圖?！斑@張卡一個月流水30～40萬，用做結(jié)算卡。”@小暴哥說。

8月4日，根據(jù)工商銀行網(wǎng)點的明確回復(fù)，其儲蓄卡系被人民銀行鎖定，具體原因未表明，但需要帶營業(yè)執(zhí)照和收據(jù)才可以解封。

政策上，今年央行對金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)管力度明顯加強。最新統(tǒng)計顯示，2020年上半年，央行公布的反洗錢行政處罰金額累計超3.7億元，罰單累計298筆。

從現(xiàn)階段的情況來看，關(guān)于結(jié)算卡觸發(fā)反洗錢監(jiān)管導(dǎo)致封卡的問題，沒有絕對的安全保障，持卡人們只能嚴(yán)格注意用卡行為，一些比較嚴(yán)重的行為堅決不要觸碰，比如避免深夜大額頻繁進出、與問題賬戶交易（被打款）、當(dāng)日存轉(zhuǎn)大額現(xiàn)金等。

如果收到了銀行的電話也不要慌張，從容應(yīng)對，在收到“警告”之后規(guī)范用卡，不被封卡，一切都是小問題～

來源：我愛卡

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