作為深化平安青島建設(shè)攻勢(shì)的關(guān)鍵戰(zhàn)役，首戰(zhàn)“雷霆1號(hào)”行動(dòng)開(kāi)始以來(lái)，全市各級(jí)公安機(jī)關(guān)共抓獲各類(lèi)違法犯罪嫌疑人550多名，秋冬嚴(yán)打整治攻勢(shì)初戰(zhàn)告捷。

“雷霆1號(hào)”行動(dòng)以平度為主戰(zhàn)場(chǎng)和突破口，青島市公安局在平度設(shè)立前方指揮部，統(tǒng)籌各警種各部門(mén)，組成10條戰(zhàn)線與平度市公安局捆綁作戰(zhàn)，在平度收網(wǎng)抓捕各類(lèi)違法犯罪嫌疑人360多名，破獲各類(lèi)案件270余起。

其中，就包含平度公安局成功破獲 的“ 博鑫洗碼理財(cái) ”非法吸收公眾存款案。

崔某寧等人落網(wǎng)

2018 年底以來(lái)，崔某寧（女， 44 歲，平度市人）等人，通過(guò)微信群視頻、錄音講課等方式，以 “ 博鑫洗碼理財(cái) ” 投資澳門(mén)賭場(chǎng)洗碼盈利的經(jīng)營(yíng)名義，分團(tuán)隊(duì)、按層級(jí)發(fā)展人員，以高額回報(bào)為引誘，騙取大量人員投入巨額資金，初步梳理累計(jì)交易金額達(dá)19.02億元。

?“ 博鑫洗碼理財(cái) ” 規(guī)定，被害人投資666元到2588元不等的費(fèi)用成為會(huì)員后，每天就能獲得3%的返利紅包，33天就能回本，66天后翻倍出局。例如，“投資1000元每天能返30元，返滿2000元出局，投資1萬(wàn)元每天獲利300元，返滿2萬(wàn)元出局，以此類(lèi)推”……

日前，平度公安局將崔某寧等5人抓獲，凍結(jié)涉案賬戶 51 個(gè)、金額9000萬(wàn)元。

案件回顧：

6月，“博鑫洗碼理財(cái)”已經(jīng)出現(xiàn)崩盤(pán)征兆。團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)要求所有的群名稱和會(huì)員的群昵稱都去掉“博鑫”詞匯，會(huì)員在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)如果不更改就踢出群。之后，又傳出很多團(tuán)隊(duì)撤離。

為了穩(wěn)住會(huì)員，“博鑫洗碼理財(cái)”的創(chuàng)始人崔寧寧除了將最初3%的收益提高到7%外，還說(shuō)在籌建賭場(chǎng)，讓7月份以后，相信她的會(huì)員在賭場(chǎng)入股，成功賺到錢(qián)。

7月24日，“博鑫洗碼理財(cái)”強(qiáng)制要求會(huì)員簽署一份“免責(zé)協(xié)議”，讓會(huì)員自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，所有后果自負(fù)。如果不簽，會(huì)員就拿不到收益。就在要求會(huì)員簽署“免責(zé)協(xié)議”后，幾大團(tuán)隊(duì)的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)到平度市找到崔寧寧要說(shuō)法。

7月27日，陜西省延安市的“博鑫洗碼理財(cái)”團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)趙想平跑路。之后，山東菏澤團(tuán)隊(duì)、江蘇徐州團(tuán)隊(duì)、南京團(tuán)隊(duì)等團(tuán)隊(duì)紛紛停止被會(huì)員返利。

8月22日，“博鑫洗碼理財(cái)”內(nèi)部傳出崔寧寧被警方帶走。相關(guān)的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)和群主為了逃避法律的打擊，紛紛要求會(huì)員退群，并要求會(huì)員連續(xù)三次，恢復(fù)自己手機(jī)的出廠設(shè)置，同時(shí)解散相關(guān)的群。

據(jù)有關(guān)媒體報(bào)道，“博鑫洗碼理財(cái)”通過(guò)上述方式，短短7個(gè)月就發(fā)展了40萬(wàn)人參與其中。

金融騙局預(yù)警提醒：“博鑫洗碼理財(cái)”的投資者請(qǐng)盡快報(bào)案才能挽回自己的損失。

2019年1月30日，最高人民法院、最高人民檢察院和公安部聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)的通知》。該通知第九條明確規(guī)定：查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。退賠集資參與人的損失一般優(yōu)先于其他民事債務(wù)以及罰金、沒(méi)收財(cái)產(chǎn)的執(zhí)行。

按照現(xiàn)行法律規(guī)定，參與投資的人如果不報(bào)案，當(dāng)訴訟終結(jié)后，警方無(wú)法核實(shí)投資人的信息，就只能給已經(jīng)核實(shí)的投資人進(jìn)行退賠，沒(méi)有核實(shí)的投資人就等于放棄了自己的權(quán)益。