信用卡，是一種非現(xiàn)金交易付款的方式，也是銀行簡(jiǎn)單的信貸服務(wù)，每張卡都有自己的信用額度。信用卡用久了，總想找點(diǎn)兒刺激感，比如，用信用卡套個(gè)現(xiàn)，信用卡套現(xiàn)使得持卡人在獲得現(xiàn)金的同時(shí)規(guī)避了銀行高額的取現(xiàn)費(fèi)用，相當(dāng)于獲得一筆無息貸款，極具誘惑力，所以有很多人就鋌而走險(xiǎn)。

要知道，若不被銀行發(fā)現(xiàn)就算小幸運(yùn)，一旦被發(fā)現(xiàn)后果不是一般的嚴(yán)重。銀行不是白癡，可能平時(shí)你不經(jīng)意的行為就有套現(xiàn)的可疑。下面馬蜂保信用卡小編具體為大家分析哪些行為會(huì)被視為有套現(xiàn)行為！

一、全部交易金額都是大額的整數(shù)

比如：3000，4000，4500等，交易的金額禁止交易,4999,4888這樣敏感數(shù)字,這些都有可能判定為套現(xiàn)行為。正常的交易應(yīng)該是有尾數(shù)，如987.5，99.8，3565.8等；

二、同一商家與同一用戶使用信用卡的的交易頻率過大

如連續(xù)三天都是同一用戶交易，并且沒有其它用戶交易;正常的交易應(yīng)是不同的用戶,同一用戶一周內(nèi)交易頻率不超過2次。

三、利用支付寶的余額套現(xiàn)

用戶使用信用卡向商家付款后,商家又直接將支付寶的余額轉(zhuǎn)給用戶。一行為會(huì)立即被凍結(jié)賬號(hào),如真需要向用戶轉(zhuǎn)賬應(yīng)通過銀行向用戶轉(zhuǎn)賬。

四、交易金額差距過大

交易金額差距過大也會(huì)進(jìn)入風(fēng)控范圍,正常的交易金額應(yīng)在100-3000元之間。

五、交易曲線差距太多或是不穩(wěn)

如今天交易了50筆，第二天又沒有了交易，正常的交易曲線應(yīng)該是平穩(wěn)的。

六、交易的時(shí)間不對(duì)

比如半夜出現(xiàn)幾千的交易，這個(gè)太不尋常，因商家夜里都是關(guān)閉的，如何產(chǎn)生交易，正常的交易應(yīng)是早上8點(diǎn)到晚上10點(diǎn)之間。

七、禁止幾毛幾分的頻繁交易

少于5元的交易都將視為非正常交易。非正常交易過多，對(duì)于后期開通花唄收款將更加難。

以上7種情況出現(xiàn)就會(huì)被視為有套現(xiàn)行為。如果信用卡套現(xiàn)涉及的金額比較大，情節(jié)比較嚴(yán)重，那就是惡意套現(xiàn)，這種套現(xiàn)行為將記入個(gè)人征信系統(tǒng)，直接影響其個(gè)人信用記錄。而且還會(huì)被認(rèn)定為詐騙行為，持卡人將面臨刑事責(zé)任的追究。類似的案例并不少見。