人壽保險(xiǎn)公司有哪些新規(guī)定?保險(xiǎn)在現(xiàn)在人的生活里發(fā)揮著越來越重要的作用!有些保險(xiǎn)的新規(guī)定也關(guān)乎人們的生活!今天小編就為大家整理了有關(guān)內(nèi)容!希望能幫助到大家!

　　第一章總則

　　第一條為塑造誠信、專業(yè)的保險(xiǎn)營銷隊(duì)伍，中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司 (以下簡稱公司)對所屬業(yè)務(wù)人員實(shí)施統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)管理，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》等法律法規(guī)，特制定《營銷員管理基本辦法》(以下簡稱本辦法)。

　　第二條本辦法所稱“業(yè)務(wù)人員”是指與公司簽訂《保險(xiǎn)代理合同》或公司同意的其他形式用工合同，受公司委托，在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)并收取代理手續(xù)費(fèi)的個人。

　　第三條業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動必須遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和公司相關(guān)規(guī)定。業(yè)務(wù)人員從事公司授權(quán)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以外的其他經(jīng)營活動時，不得使用公司業(yè)務(wù)人員身份，并且明確表明所從事的經(jīng)營活動與公司無關(guān)。

　　第二章業(yè)務(wù)人員的組織與管理

　　第四條業(yè)務(wù)人員管理職能部門

　　(一) 業(yè)務(wù)人員由公司各級個險(xiǎn)部負(fù)責(zé)管理;

　　(二) 省公司個人保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)全省個險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員制度建設(shè)、

　　激勵機(jī)制建設(shè)、業(yè)務(wù)技能提升體系建設(shè)，指導(dǎo)公司個人業(yè)務(wù)發(fā)展;

　　(三)地市機(jī)構(gòu)個險(xiǎn)部為業(yè)務(wù)員隊(duì)伍的管理部門，指導(dǎo)所轄業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)發(fā)展、隊(duì)伍建設(shè)及培訓(xùn)工作,負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行考核;

　　(四)區(qū)縣機(jī)構(gòu)個險(xiǎn)部主要負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)招聘、銜接教育、日常管理、業(yè)務(wù)追蹤等工作。

　　第五條業(yè)務(wù)人員職業(yè)生涯規(guī)劃

　　業(yè)務(wù)人員分為兩大職業(yè)發(fā)展系列：

　　(一)行銷系列：共分五個職級，包括見習(xí)客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理、行銷總監(jiān);

　　(二)組織發(fā)展系列：共分三個層級六個職級，包括營業(yè)組負(fù)責(zé)人、營業(yè)部負(fù)責(zé)人以及營業(yè)區(qū)負(fù)責(zé)人;其中營業(yè)組負(fù)責(zé)人含主任、高級主任;營業(yè)部負(fù)責(zé)人含部經(jīng)理、高級部經(jīng)理;營業(yè)區(qū)負(fù)責(zé)人含區(qū)總監(jiān)、高級區(qū)總監(jiān);

　　第六條業(yè)務(wù)人員職責(zé)

　　(一)行銷系列業(yè)務(wù)人員工作職責(zé)

　　1、宣傳公司文化和保險(xiǎn)知識;

　　2、收集整理準(zhǔn)客戶信息并進(jìn)行拜訪;

　　3、為客戶提供銷售及售后服務(wù)，且按照準(zhǔn)確、完整、安全、保密的原則，收集、記錄客戶信息，并將客戶信息真實(shí)、完整地提交給公司，保證公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和客戶服務(wù)的需要;

　　4、協(xié)同公司招募業(yè)務(wù)人員;

　　5、參加早夕會、業(yè)務(wù)會議、培訓(xùn)及公司組織的其他活動;

　　6、參加公司指定的渠道資源拓展活動并按公司要求為渠道客戶提供相關(guān)服務(wù);

　　7、擬定年計(jì)劃、月計(jì)劃和周目標(biāo)，填寫拜訪記錄，進(jìn)行自我活動量管理;

　　8、完成公司交辦的其他工作, 遵守國家各項(xiàng)法律法規(guī)及公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。

　　(二)主任層級工作職責(zé)

　　1、履行行銷系列業(yè)務(wù)人員工作職責(zé);

　　2、組織營業(yè)組早夕會，開展差勤和活動管理等日常工作;

　　3、負(fù)責(zé)所轄業(yè)務(wù)人員的輔導(dǎo)、陪同作業(yè)、教育訓(xùn)練等工作;

　　4、制定并組織執(zhí)行營業(yè)組業(yè)務(wù)規(guī)劃;

　　5、策劃組織所轄業(yè)務(wù)員的激勵活動;

　　6、根據(jù)公司統(tǒng)一安排進(jìn)行指定的渠道拓展，并率領(lǐng)團(tuán)隊(duì)提供良好的服務(wù);

　　7、完成上級公司下達(dá)的年度考核任務(wù)和其他交辦的工作。

　　(三)部經(jīng)理、區(qū)總監(jiān)層級工作職責(zé)

　　1、履行主任層級主管工作職責(zé);

　　2、組織所轄團(tuán)隊(duì)早夕會，開展所轄團(tuán)隊(duì)差勤和活動量管理等日常工作;

　　3、負(fù)責(zé)所轄團(tuán)隊(duì)主管的日常管理及培訓(xùn)工作;

　　4、負(fù)責(zé)育成營業(yè)部經(jīng)理;

　　5、分析市場信息，掌握客戶動態(tài)并向上級匯報(bào);

　　6、完成上級下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo);

　　7、完成公司交辦的相關(guān)事項(xiàng)。

　　第七條業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)管理

　　(一)各級業(yè)務(wù)主管制定年度、季度、月度的經(jīng)營目標(biāo)及工作計(jì)劃;

　　(二)各級業(yè)務(wù)主管通過組織業(yè)務(wù)會議、增員招募、輔導(dǎo)培訓(xùn)、客戶聯(lián)誼、社會公益等活動促進(jìn)業(yè)務(wù)開展;

　　(三)業(yè)務(wù)人員參加相關(guān)業(yè)務(wù)活動，制定每日拜訪計(jì)劃，填寫每日工作記錄，使用各種規(guī)定的管理工具;

　　(四)不得銷售未取得銷售資格或未經(jīng)授權(quán)的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品;

　　(五)業(yè)務(wù)人員要嚴(yán)格執(zhí)行公司《業(yè)務(wù)行為管理暫行規(guī)定》、《信用品質(zhì)管理暫行辦法》和《保險(xiǎn)代理合同》，為客戶提供優(yōu)質(zhì)專業(yè)的服務(wù)。

　　第八條業(yè)務(wù)人員標(biāo)準(zhǔn)

　　(一)符合中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會職業(yè)登記管理要求;

　　(二)正常出勤，出勤率80%(含)以上;

　　(三)遵守公司各項(xiàng)行為規(guī)范，對團(tuán)隊(duì)無不良影響，無投訴;

　　(四)達(dá)到營銷員管理基本辦法考核標(biāo)準(zhǔn)。

　　第九條業(yè)務(wù)人員的組織關(guān)系與組織歸屬

　　(一)推薦關(guān)系：業(yè)務(wù)人員(推薦人)與其推薦的業(yè)務(wù)人員(被推薦人)之間形成推薦關(guān)系。若推薦人是業(yè)務(wù)主管，則推薦人是被推薦人的直接主管;若推薦人為行銷系列營銷員，被推薦人暫隸屬于推薦人的直接主管。

　　(二)育成關(guān)系：業(yè)務(wù)主管與轄下新晉升上一層級的主管形成育成關(guān)系。育成關(guān)系分直接育成關(guān)系和間接育成關(guān)系。

　　(三)公司統(tǒng)一招募的新人由公司統(tǒng)一分配給各營業(yè)單位，新人分配后與其主管形成隸屬關(guān)系。

　　(四)育成關(guān)系所產(chǎn)生的異動：

　　1、行銷系列人員晉升為營業(yè)組負(fù)責(zé)人時，同一營業(yè)組內(nèi)其直接推薦和間接推薦的行銷系列營銷員一并歸屬其營業(yè)組。

　　2、高級主任晉升為營業(yè)部負(fù)責(zé)人時，同一營業(yè)部內(nèi)其直轄組、直接育成組和間接育成組一并歸屬其營業(yè)部;

　　3、高級部經(jīng)理晉升為營業(yè)區(qū)負(fù)責(zé)人時，同一營業(yè)區(qū)內(nèi)其直轄部、直接育成部和間接育成部一并歸屬其營業(yè)區(qū);

　　4、營業(yè)組負(fù)責(zé)人降級轉(zhuǎn)任為行銷系列或離司，其營業(yè)組回歸原育成組(可上溯);如無育成關(guān)系存在，回歸到營業(yè)部主管直轄組。營業(yè)部經(jīng)理和總監(jiān)降級轉(zhuǎn)任或離司時可參照此規(guī)定。

　　(五)育成關(guān)系與待遇考核

　　原則一：業(yè)務(wù)主管降至下一個層級，其向上追溯的相應(yīng)層級育成關(guān)系及利益終止。業(yè)務(wù)主管離司，與其相關(guān)的育成關(guān)系及利益終止。

　　例：A、B、C為主任，A育成B、B育成C，均視為一代直接育成關(guān)系，A與C視為二代間接育成關(guān)系。若B降級為行銷系列，則A與B的一代育成關(guān)系終止，B與C的一代育成關(guān)系終止，A不再計(jì)提B的直轄組育成津貼，B不再計(jì)提C的直轄組育成津貼，A與C的二代間接育成關(guān)系及利益不變。爾后，B再次晉升為主任，其當(dāng)次晉升所在組的主管按第二年度的組育成津貼比例計(jì)提一代組育成津貼;B對C的組育成津貼不再計(jì)提。

　　原則二：被育成人超越育成人組織發(fā)展系列層級時，育成人相應(yīng)的本層級育成關(guān)系及利益終止。

　　例：A、B為高級主任，A育成B，若B晉升部經(jīng)理，則A與B的直轄組直接育成關(guān)系及利益終止。

　　原則三：同一層級的具有本層級育成關(guān)系的營銷員各自的獨(dú)立團(tuán)隊(duì)同時滿足晉升上一層級的條件，可同時晉升上一層級，并建立相應(yīng)的育成關(guān)系。

　　注1：獨(dú)立團(tuán)隊(duì)指滿足晉升上一層級的被育成人的團(tuán)隊(duì)不計(jì)入育成人的團(tuán)隊(duì);

　　注2：對于行銷系列職級，在此條中可將推薦關(guān)系視同為育成關(guān)系。

　　例1：A、B為高級主任，A育成B，B的獨(dú)立團(tuán)隊(duì)滿足晉升營業(yè)部經(jīng)理?xiàng)l件，A的獨(dú)立團(tuán)隊(duì)(不含B的直轄組和育成組)也滿足晉升營業(yè)部經(jīng)理?xiàng)l件，可同時晉升營業(yè)部經(jīng)理，A與B建立直接部育成關(guān)系。

　　例2：A、B為高級主任，A育成B，B的獨(dú)立團(tuán)隊(duì)滿足晉升營業(yè)部經(jīng)理?xiàng)l件，A的獨(dú)立團(tuán)隊(duì)(不含B的直轄組和育成組)不滿足晉升營業(yè)部經(jīng)理?xiàng)l件，則B晉升營業(yè)部經(jīng)理。

　　原則四：自育成關(guān)系建立起的第一個考核期(按被育成主管的考核期計(jì)算)，育成的人力、業(yè)績、架構(gòu)100%回算到育成人的維持考核;自育成關(guān)系建立起的第二個考核期，育成的人力、業(yè)績、架構(gòu)50%回算到育成人的維持考核(育成回算數(shù)據(jù)四舍五入取整計(jì)入)。

　　第三章業(yè)務(wù)人員招聘與離職

　　第十條業(yè)務(wù)人員任職條件

　　(一)年齡在18---60周歲(特別優(yōu)秀或有專業(yè)特長者，經(jīng)省公司個險(xiǎn)部審批可適度放寬);

　　(二)具有符合監(jiān)管要求的學(xué)歷;

　　(三)最近兩年內(nèi)服務(wù)的同業(yè)公司不超過3家;

　　(四)品行優(yōu)良，無不良嗜好，無違法犯罪記錄;

　　(五)身體健康，具有完全民事行為能力;

　　(六)在監(jiān)管指定信息系統(tǒng)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記;

　　(七)具有從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的專業(yè)能力。

　　第十一條業(yè)務(wù)人員申請材料

　　(一)身份證與最高學(xué)歷證復(fù)印件;

　　(二)執(zhí)業(yè)登記信息;

　　(三)近期免冠一寸照片兩張;

　　(四)《入司申請表》;

　　(五)擔(dān)保書兩份：一份由具有當(dāng)?shù)貞艨?、正?dāng)職業(yè)、固定住所和完全行為能力的保證人出具的擔(dān)保書一份;由直接推薦人作為保證人出具的保證書一份;

　　(六)健康聲明書;

　　(七)公司認(rèn)為需要的其他材料。

　　第十二條業(yè)務(wù)人員招聘流程

　　(一)初試：推薦人對應(yīng)聘人員進(jìn)行面談，并在《入司申請表》上簽署意見;

　　(二)復(fù)試：營業(yè)部經(jīng)理對應(yīng)聘人員進(jìn)行面談，進(jìn)行初選并在《入司申請表》上簽署意見;

　　(三)事業(yè)說明會：復(fù)試通過人員參加公司組織的事業(yè)說明會;

　　(四)決定性面試：招募小組對應(yīng)聘人員進(jìn)行面談，并進(jìn)行性向測試，決定是否參加后續(xù)培訓(xùn);

　　(五)入職教育：主要介紹行業(yè)、公司和壽險(xiǎn)的意義與功用等;

　　(六)新人銷售基礎(chǔ)訓(xùn)練：公司組織新人銷售基礎(chǔ)訓(xùn)練，并給考試合格人員發(fā)放《結(jié)業(yè)證書》;執(zhí)業(yè)登記：為確保行業(yè)組織和市場主體對從業(yè)人員進(jìn)行有序管理，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)前，所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記;

　　(七)執(zhí)業(yè)登記：為確保行業(yè)組織和市場主體對從業(yè)人員進(jìn)行有序管理，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)前，所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記;新人銷售基礎(chǔ)訓(xùn)練：公司組織新人銷售基礎(chǔ)訓(xùn)練，并給考試合格人員發(fā)放《結(jié)業(yè)證書》;

　　(八)學(xué)員持《結(jié)業(yè)證書》和應(yīng)聘材料，與公司簽訂《保險(xiǎn)代理人合同書》，由個險(xiǎn)部按規(guī)定辦理錄用手續(xù)，編發(fā)業(yè)務(wù)人員代碼;不合格者將應(yīng)聘資料歸檔;

　　(九)離職業(yè)務(wù)人員重新入司，其因離職而終止的各項(xiàng)權(quán)益不予恢復(fù)。

　　第十三條業(yè)務(wù)人員組織與個人招聘增員活動準(zhǔn)則

　　(一)遵守相關(guān)法律法規(guī);

　　(二)如實(shí)告知業(yè)務(wù)人員工作內(nèi)容與報(bào)酬待遇;

　　(三)刊登招聘廣告須經(jīng)公司相關(guān)管理部門許可;

　　(四)沒有損害他人、公司及社會利益的行為。

　　第十四條業(yè)務(wù)人員離司流程

　　業(yè)務(wù)人員離司須按照公司《銷售從業(yè)人員離司管理規(guī)定》辦理相關(guān)手續(xù)。

　　(一)提出離司申請;

　　(二)進(jìn)行離司面談;

　　(三)批復(fù)離司申請;

　　(四)辦理離司交接事項(xiàng)(需對所有所屬客戶進(jìn)行回訪，確?？蛻糍Y料正確及無誤導(dǎo));

　　(五)終止《保險(xiǎn)代理合同》或其他形式用工合同。

　　(六)公司可依據(jù)考核結(jié)果或有關(guān)規(guī)定單方面解除與業(yè)務(wù)人員的保險(xiǎn)代理合同或其他形式用工合同，終止代理關(guān)系，不再計(jì)提除FYC以外的其他津貼;被解約人員需在解約公告發(fā)布十五天內(nèi)到公司辦理離職手續(xù)，其未結(jié)清款項(xiàng)和未收回有價單證由其主管和推薦人負(fù)責(zé)追回。

　　第四章業(yè)務(wù)人員福利

　　第十五條業(yè)務(wù)人員基本福利

　　業(yè)務(wù)人員基本福利包括人身意外傷害保險(xiǎn)-殘疾、人身意外傷害保險(xiǎn)-身故以及疾病身故保險(xiǎn)，各職級業(yè)務(wù)人員保額如下表所示：

　　職級意外殘疾意外身故

　　見習(xí)客戶經(jīng)理3000030000

　　客戶經(jīng)理3000060000

　　(高級/資深)客戶經(jīng)理、(高級)主任、行銷總監(jiān)100000200000

　　(高級)部經(jīng)理200000400000

　　(高級)區(qū)總監(jiān)300000600000

　　注:凡年齡滿60周歲以上的業(yè)務(wù)人員不再享受本福利保障。

本文轉(zhuǎn)自：米保險(xiǎn)-2017年人壽保險(xiǎn)公司新規(guī)定有哪些？

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