晚上快11點(diǎn),即將入睡的孟女士驚訝地發(fā)現(xiàn),銀行正給自己發(fā)來(lái)取款信息:10萬(wàn)、10萬(wàn)、又是10萬(wàn)……她拿著銀行卡驚恐不已,趕緊跑下樓,在最近的ATM機(jī)上,把密碼改了。
“如果當(dāng)晚沒(méi)發(fā)現(xiàn),一過(guò)12點(diǎn),會(huì)再被刷30萬(wàn)!”11月13日,四川眉山市公安局高新區(qū)分局副局長(zhǎng)王廷華介紹,該局成功破獲一起公安部掛牌督辦案件。后經(jīng)查實(shí),孟女士的銀行卡被復(fù)制后,在泰國(guó)被盜刷30萬(wàn)。
讓人吃驚的是,不只是孟女士,該團(tuán)伙還擁有銀行卡數(shù)據(jù)85000多條,涉及被害人銀行卡號(hào)、寫(xiě)卡代碼,甚至密碼、金額等信息。這就意味著,這85000多人猶如待宰羔羊,卡內(nèi)的錢(qián)隨時(shí)可能被轉(zhuǎn)走。
人在家中坐,卡在兜中揣,錢(qián)在境外取。這是如何做到的?
被取30萬(wàn)她慌忙下樓改密碼
2019年5月21日,眉山市公安局高新區(qū)分局接到孟女士報(bào)警,稱自己的卡里無(wú)端被人取走30萬(wàn)。
孟女士回憶,5月20號(hào)晚快11點(diǎn)時(shí),自己突然接到銀行短信,顯示取款10萬(wàn)元?!爱?dāng)時(shí)覺(jué)得很奇怪,卡就在包里,怎么會(huì)被取走了?”而讓孟女士意想不到的是,還沒(méi)等自己回過(guò)神,第二筆10萬(wàn)又被取走。緊接著,第三筆10萬(wàn)也被取走。
孟女士趕緊下樓,在最近的ATM機(jī)上,連續(xù)三次輸錯(cuò)密碼,將銀行卡鎖住。那一夜,孟女士心情忐忑,她卡里還剩60萬(wàn)元。好在,她沒(méi)有再收到取款信息。
“后經(jīng)查實(shí),取款地點(diǎn)是在泰國(guó)?!蓖跬⑷A介紹,泰國(guó)的取款限額是每天30萬(wàn)元,因?yàn)樘﹪?guó)時(shí)間比北京時(shí)間快1個(gè)小時(shí),犯罪嫌疑人本打算在泰國(guó)12點(diǎn)前后,兩次取出60萬(wàn)元,因被孟女士及時(shí)發(fā)現(xiàn),對(duì)方才沒(méi)有完全得逞。
根據(jù)孟女士的陳述和調(diào)證核查情況,警方發(fā)現(xiàn),這是一起高科技跨境盜刷銀行卡案,具有極大的社會(huì)危害。
在四川省公安廳和眉山市公安局的協(xié)調(diào)下,一個(gè)20多人的專案組成立。
一場(chǎng)跨越萬(wàn)里的追贓之旅開(kāi)始了。
八省追逃最近時(shí)和嫌疑人在大廳共餐
專案組成員先后前往廣西、云南、貴州等省市,迅速鎖定了一個(gè)在境外利用POS機(jī)盜刷銀行卡的有組織犯罪團(tuán)伙。
“我們累計(jì)追了8個(gè)省,行程上萬(wàn)公里。除了要固定證據(jù),摸清對(duì)方人員外,很重要的一個(gè)原因,是對(duì)方反偵察意識(shí)很強(qiáng),一直沒(méi)有找到好的機(jī)會(huì)?!备咝路志中虃纱箨?duì)教導(dǎo)員董睿介紹,一個(gè)以孫某、陳某為頭目的團(tuán)伙浮出水面。“除了這兩人外,下面的馬仔經(jīng)常換,而且不在一個(gè)地方吃住。此外,他們往往在一個(gè)地方只待不到3天,用假身份證住民宿,租用車輛移動(dòng)作案……”
這給辦案帶來(lái)巨大難度,追了2個(gè)月,直到在內(nèi)蒙古呼和浩特,專案組終于等來(lái)了機(jī)會(huì)。
由于機(jī)器出現(xiàn)故障,孫陳團(tuán)伙在當(dāng)?shù)赝A讼聛?lái)。為了摸清對(duì)方生活犯案規(guī)律,專案組分批與對(duì)方近距離接觸?!白罱臅r(shí)候,兩波人就在一個(gè)飯館,一個(gè)大廳里吃飯?!备咝路志中虃纱箨?duì)副大隊(duì)長(zhǎng)李亮說(shuō),“近半個(gè)月的朝夕相伴,警方全面掌握了對(duì)方生活和作案規(guī)律?!?/p>
在呼和浩特的第15天,警方兵分四路,破門(mén)而入,一舉將9名嫌疑人全部抓獲。
錢(qián)被監(jiān)視85000人成“養(yǎng)卡”對(duì)象
讓警方意想不到的是,現(xiàn)場(chǎng)查實(shí)被盜銀行卡數(shù)據(jù)(銀行卡號(hào)、密碼、寫(xiě)卡代碼、余額)85000多條,通過(guò)對(duì)受害人進(jìn)行核實(shí),涉案金額5000余萬(wàn)元。
“也就是說(shuō),全國(guó)有85000多人,隨時(shí)在他們的掌控之下,只要卡里余額較多,他們就會(huì)動(dòng)手。”董睿介紹,在掌握受害人信息后,該團(tuán)伙并不會(huì)立即動(dòng)手,而是“養(yǎng)卡”,即在卡內(nèi)金額較多時(shí)再把錢(qián)劃走?!耙话銕浊麄兌疾粫?huì)動(dòng),讓你慢慢養(yǎng)著?!?/p>
董睿介紹,案件偵破后,通過(guò)全國(guó)各地警方聯(lián)合行動(dòng),查實(shí)被泄露的信息,還不卡這85000多條?!翱偣泊蟾庞?00萬(wàn)條?!倍Uf(shuō),“各個(gè)團(tuán)伙之間,還會(huì)進(jìn)行信息買(mǎi)賣(mài),甚至把信息發(fā)到境外進(jìn)行密碼破解,形成一個(gè)灰色產(chǎn)業(yè)鏈。”
“根據(jù)我們掌握的信息,孫陳團(tuán)伙應(yīng)該是全國(guó)盜刷銀行卡的第一層,其他地方,全是他曾經(jīng)的馬仔?!倍Uf(shuō),警方通過(guò)審訊發(fā)現(xiàn),該團(tuán)伙盜刷的全是磁條卡,對(duì)芯片卡還沒(méi)有攻破?!暗鶕?jù)他們的供述,已經(jīng)離攻破也不遠(yuǎn)了?!?br>
如何被盜?這幾種方式可能泄露
那么,這些受害人的信息,是如何被泄露的?王廷華介紹,主要有三種方式:一是通過(guò)在ATM機(jī)上安裝設(shè)備,二是通過(guò)POS機(jī)加監(jiān)控盜取信息,三是受害人自己出賣(mài)信息獲利。
王廷華說(shuō),最初級(jí)的方式,就是在ATM機(jī)上安裝設(shè)備,盜取銀行卡和密碼。另一種就是通過(guò)POS機(jī)盜取信息,再通過(guò)監(jiān)控受害人,在受害人按密碼時(shí)獲取密碼。
第三種則是自己把信息賣(mài)了?!耙粋€(gè)四件套:身份證、銀行卡、手機(jī)號(hào)、U盾,大概能賣(mài)100元到1000元不等,讓我們痛心的是,甚至有不少大學(xué)生,都在賣(mài)自己的個(gè)人信息?!蓖跬⑷A說(shuō),在獲取這些信息后,該團(tuán)伙用寫(xiě)卡機(jī)寫(xiě)入代碼,復(fù)制銀行卡。這種銀行卡既可以在境內(nèi)交易,也可以在境外交易?!八麄円话阃ㄟ^(guò)POS機(jī)盜刷完成非法獲利,作案地點(diǎn)一般選在境外,因?yàn)榫惩馊】铑~度更高?!?br>
如何防范警方提醒養(yǎng)成好習(xí)慣
普通人該如何防范?王廷華介紹,該案發(fā)生后,公安部高度重視、省市領(lǐng)導(dǎo)多次聽(tīng)匯報(bào),破案成果和經(jīng)驗(yàn)得到大家高度重視,已與相關(guān)金融部門(mén)對(duì)接,從源頭查漏補(bǔ)缺。另外也提醒大家,注意保護(hù)個(gè)人信息,千萬(wàn)不要輕意泄露,以免釀成慘痛后果。
“教大家一個(gè)方法,支付的時(shí)候,盡量用手遮擋,不要被其他人或者電子設(shè)備看到密碼。”董睿說(shuō),“根據(jù)目前已知的情況,在只能獲取3位數(shù)以下密碼的情況下,對(duì)方即使知道銀行卡號(hào)等信息,也沒(méi)有辦法完成破解,所以保護(hù)好密碼是很關(guān)鍵的?!?/p>
如果發(fā)生被盜刷該怎么辦?董睿說(shuō),可以持銀行卡到最近的ATM機(jī)存一張錢(qián),證明發(fā)生盜刷時(shí)卡在自己手里面。“這個(gè)舉動(dòng),可以為之后維護(hù)自己的合法權(quán)益,起到幫助。”
來(lái)源:封面新聞
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