會(huì)員
上個(gè)月月初，我愛卡社區(qū)招行版區(qū)被“封卡”兩個(gè)字屠版。大批卡友在6月8日下午14:05收到了同一條封卡短信，從經(jīng)典白到鉆石卡，不分卡種，不分額度，且聯(lián)系招行客服后均表示：只能永久封卡，還完銷卡。
回顧當(dāng)日的24小時(shí)熱帖榜，排名前十帖的熱帖中有80%都是招行封卡的消息。
據(jù)當(dāng)時(shí)被封卡的卡友描述，被封卡大部分人中的招行儲(chǔ)蓄卡都曾被非柜面交易過(guò)，其中最重要的兩個(gè)共同性風(fēng)險(xiǎn)就是：用招行借記卡做為結(jié)算卡或觸發(fā)央行反洗錢監(jiān)管。
近日，招行版區(qū)的發(fā)帖中再次出現(xiàn)了“非柜”的字眼，與上個(gè)月不同的是，這一次被封的卡都不是信用卡，而是儲(chǔ)蓄卡！短信如下：
“【招商銀行】尊敬的客戶：根據(jù)您留存的身份信息，我行發(fā)現(xiàn)您的賬戶交易異常，為保護(hù)您的賬戶資金安全，我行按規(guī)定暫停您賬戶的非柜面功能，詳情請(qǐng)咨詢我行開戶網(wǎng)點(diǎn)，并配合后續(xù)的盡職調(diào)查工作。如已銷戶，請(qǐng)忽略此短信，感謝您的理解與支持！”
招行雖然風(fēng)控嚴(yán)格，容易被關(guān)進(jìn)小黑屋，但是一般也就到小黑屋為止了，到了被封卡且完全沒有商量余地的情況屬于很嚴(yán)重的情況，甚至是不多見的。
“我的已經(jīng)注銷了，辦新卡都辦不了，五年內(nèi)不能辦理招商儲(chǔ)蓄卡?！笨ㄓ袬微光空間表示。
據(jù)分析，此次儲(chǔ)蓄卡封卡的原因除了延續(xù)上次的結(jié)算卡情況外，還新增了一條風(fēng)險(xiǎn)較大的操作：頻繁批量轉(zhuǎn)賬。
招商銀行的批量轉(zhuǎn)賬功能一直備受好評(píng)，在參與一些活動(dòng)（如龍支付）時(shí)小招的這個(gè)功能更是大受歡迎，而大量的批量轉(zhuǎn)賬交易，快進(jìn)快出，正好處罰了近來(lái)央行嚴(yán)格監(jiān)管的反洗錢監(jiān)控，一旦被銀行認(rèn)定有洗錢嫌疑，當(dāng)然就不是關(guān)黑屋那么簡(jiǎn)單了。
我愛卡社區(qū)卡友@kashen95515299也曬帖證明了關(guān)于頻繁轉(zhuǎn)賬問(wèn)題導(dǎo)致封卡的結(jié)論。
目前，儲(chǔ)蓄卡被封卡的卡友人數(shù)沒有上個(gè)月信用卡封卡的人數(shù)多，但是苗頭有了，我們就要提高警惕，應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。
小卡也溫馨提醒各位卡友，近期盡量避免頻繁批量轉(zhuǎn)賬，結(jié)算卡選擇四大行更為穩(wěn)妥。
來(lái)源：我愛卡
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