近日來，廣發(fā)銀行信用卡的風控等級以我們肉眼可見的幅度上升，不少持卡人在我愛卡社區(qū)里都發(fā)帖表示自己都收到了內容為“【廣發(fā)銀行】尊敬的客戶，您的廣發(fā)卡在特定商戶消費可能存在風險導致交易失敗，建議您更換其他支付方式，感謝支持 ?！钡亩绦拧?/p>

除了這條風控短信與偶爾接到的風控電話外，還有一部分持卡人收到了這樣一條短信：

因身份信息確實將于6月上旬起被限制交易？這可嚇壞了不少被風控怕了的廣發(fā)持卡人。

其實，大家不必恐慌害怕，關于這個問題，廣發(fā)銀行信用卡官方已經給出了明確的公告解釋：

附公告全文：

《關于開展個人客戶信息治理及交易管控的公告》

尊敬的客戶：

為進一步落實《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保持管理辦法》、《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》及《銀行卡發(fā)卡業(yè)務風險管理指引》相關規(guī)定，我行信用卡中心關于客戶信息治理及交易管控工作有關事項公告如下：

一、對于開戶時未按要求留存身份影像或身份影像存疑 的賬戶、客戶身份基本信息（含姓名、國籍、性別、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或身份證明文件的類型、號碼）不規(guī)范的賬戶，我行信用卡中心 擬于2020年6月起分批實施交易限制。限制類型包括：

1.信用卡消費交易、代扣代繳交易（除還款、分期入賬、手續(xù)費和違約金入賬、費用減免外）；

2.信用卡溢繳款交易；

3.分期、透現(xiàn)業(yè)務辦理；

4.信用卡調升額度。

二、對于多人共用手機號且未出具合理共用聲明的賬戶，我行信用卡中心 擬于2020年6月起分批實施交易限制。限制類型包括：

1.信用卡消費交易、代扣代繳交易（除還款、分期入賬、手續(xù)費和違約金入賬、費用減免外）；

2.信用卡溢繳款交易；

3.分期、透現(xiàn)業(yè)務辦理；

4.信用卡調升額度；

5.權益兌換和增值服務；

6.信用卡積分兌換及積分消費等積分使用

為確保您賬戶的正常使用，請確認您在我行登記的信息完整有效。如您收到我行官方電話、短信、微信或者郵件通知，請及時根據(jù)指引，完善或更新個人有效信息，更新完畢，將實時解除交易限制。如有疑問，詳詢官方客服熱線95508 或我行各營業(yè)網點。

特此公告。

廣發(fā)銀行股份有限公司信用卡中心

2020年6月12日

2020年，各大銀行對于信用卡持卡人的管理和要求越來越嚴格。從大趨勢上講，無論是廣發(fā)銀行，還是其他銀行，邁出嚴格規(guī)范客戶資料這一步都是必然選擇。

用虛假資料申卡、包裝代下卡等申卡方式早已成為過去式，逐漸完善的征信系統(tǒng)、大數(shù)據(jù)精準匹配等智能管理客戶的手段也讓“弄虛作假”再也無處可藏。

收到這樣的短信，大家不必恐慌，如實填寫并配合銀行核查資料即可。

小卡也提醒各位卡友，在申卡時如實填寫資料會免去很多后顧之憂。比如前段時間爆火的大量非醫(yī)護填寫真實資料下卡工行醫(yī)護白事件，銀行對真實資料核準下卡，持卡人有理有據(jù)，如果換做是填寫了假資料下卡成功，那么也只能眼睜睜看著別人“維權”了～

來源：我愛卡

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