自2018年6月以來，由于監(jiān)管的加強，金融市場經(jīng)歷了一輪輪的洗牌，清理了大量的投機分子和害群之馬。

據(jù)銀保監(jiān)會官方消息顯示，截止目前，全國已清理涉嫌非法集資廣告信息99萬余條，摸排風險線索13000萬條，整改問題企業(yè)1萬余家，立案查處1300余家，有效控制化解了潛在的風險隱患。

數(shù)據(jù)顯示，僅在去年就有近400個網(wǎng)貸平臺被立案調(diào)查，像大家耳熟能詳?shù)摹竐租寶」「昆明泛亞」「錢寶系」的相關(guān)處置工作已逐步推進。

其中，泛亞非法吸儲430億已于上周五被一審宣判，實控人獲刑18年，公司罰款10億；

接下來，監(jiān)管部門還將在下月初開展為期兩個月的保險機構(gòu)非法集資風險排查整治活動，以便摸清當前非法集資的風險底數(shù)，遏制非法集資案件高發(fā)的勢頭。

從當前曝光的非法集資案件我們不難看出，現(xiàn)在的非法集資案件涉案的金額數(shù)量、社會影響和受害人數(shù)越來越巨大，由于案發(fā)時間較長，受害人大部分的錢都被揮霍、轉(zhuǎn)移、隱匿，集資群眾可謂是損失慘重。

據(jù)霹靂網(wǎng)絡(luò)不完全統(tǒng)計，當前市面上的非法集資大體可分為以下8類：

1.假冒銀行

他們憑借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機構(gòu)的政策，謊稱自己是民營銀行，以銀行的名義發(fā)售原始股或吸收大眾存款。

2.虛構(gòu)擔保

在沒有獲得相關(guān)資質(zhì)和牌照的背景下，將公司包裝成擔保企業(yè)，以「擔保業(yè)務(wù)」為名進行非法集資。

3.境外投資型

先山寨或虛構(gòu)出一家國際知名公司網(wǎng)站，然后用境外投資、高新科技開發(fā)的旗號誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，隨后然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。

4.假借養(yǎng)老型

用投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)的名義，引誘老年群眾進行所謂的「加盟投資」。或通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢等方式，引誘老年群眾投入資金。

5.退保理財型

不法理財公司通過非法手段獲得一些大型保險公司的保單信息后，指使公司業(yè)務(wù)員冒充保險公司客服人員，以承諾8%至12%等固定收益為餌，通過信函、短信、電話誘騙保險客戶提前退保后，購買所謂的理財產(chǎn)品，實施非法集資活動。

6.網(wǎng)絡(luò)投資型

設(shè)立所謂「P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺」，虛構(gòu)借款人及資金用途，發(fā)布虛假招標信息等手段來吸收公眾資金，隨后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

7.掛靠教育型

常以經(jīng)營教育培訓(xùn)的名義推出變相返息的產(chǎn)品，承諾存滿一定期限后返還本金并贈送高額的課時培訓(xùn)。

8.餐飲投資型

以實體餐飲店為載體，向社會公開宣傳門店會員卡、儲值卡等，并承諾一定期限內(nèi)給付分紅回報。

3月28日，銀保監(jiān)會在發(fā)布會上表示，在打擊非法集資的同時，銀保監(jiān)還將進一步強化對于金交中心、P2P網(wǎng)貸等的整改，加快合規(guī)機構(gòu)的持牌發(fā)展或者備案落地，不能因為部分企業(yè)、個別企業(yè)的問題否定整個行業(yè)。

今年全年，銀監(jiān)會將會高度關(guān)注那些打著「私募基金」、「養(yǎng)老扶貧」、「軍民融合」、「影視文化」口號的非法集資活動，推進非法集資案件處置的三年攻堅。

全面落實金融持牌經(jīng)營、特許經(jīng)營原則，加強對網(wǎng)絡(luò)借貸、私募基金、投資理財?shù)戎攸c領(lǐng)域監(jiān)管，進一步完善工作機制，推動出臺《處置非法集資條例》。