會員
距離新的征信的頒布已經(jīng)沒有幾天了，也由此最近銀行開始嚴(yán)打信用卡套現(xiàn)的事情，許多信用卡的持卡者，都被信用卡進行了降額或者嚴(yán)重的話就會封卡的現(xiàn)象，那么銀行是根據(jù)什么來進行判斷的呢？
1、從持卡的時間來判斷持卡人是否在違規(guī)套現(xiàn)
我們都知道，現(xiàn)在各行各業(yè)的商戶被細分化，所以各類的營業(yè)時間都會不一樣其實在你進行刷卡的時候，如果你的刷卡時間和營業(yè)時間吻合的話，從表面上看來是沒有任何問題的，同樣的，如果你的時間就應(yīng)不上，你也是的話，那就可能有點不正常了，在這種情況下就很有可能會被銀行認(rèn)為是在套現(xiàn)。
2、從消費的地點判斷持卡人是否在違規(guī)套現(xiàn)
不清楚的是，現(xiàn)在的線下商戶都有一定的，自己固定的位置，如果仔細觀察的話，就會知道，在每次刷卡的時候都有附帶商戶的位置信息。那么在每次刷卡的時候相隔很遠的地點的話，排除了盜刷的可能性以外，銀行就很有可能會被認(rèn)為是開始在套現(xiàn)，而且如果，銀行產(chǎn)生了一定的懷疑的時候，就可以采用信用卡定位功能使消費者的刷卡位置信息變得更加的清楚。
3、從刷卡的金額判斷持卡人是否在違規(guī)套現(xiàn)
其實一般情況下，刷卡的金額和社會性質(zhì)有一定的正比例關(guān)系，如果在刷卡交易時所產(chǎn)生的交易金額與商戶的性質(zhì)，規(guī)模比較大的話存在套現(xiàn)的幾率。
4、從刷卡的商戶判斷持卡人是否在違規(guī)套現(xiàn)
還有一種可能，就是在一定的時間內(nèi)，經(jīng)常出現(xiàn)在同一家商戶的交易記錄，并且所產(chǎn)生的金額是比較大的，在這種情況下銀行可能就會認(rèn)為這就是一個不正常的消費行為，因為有的商戶就會經(jīng)常幫信用卡的持卡者進行違規(guī)套現(xiàn)的行為。
