最近有朋友問馬蜂保信用卡小編，為什么銀行風(fēng)控總是盯著自己，當(dāng)然是因?yàn)槟阕隽隋e(cuò)誤的刷卡行為！下面馬蜂保信用卡小編就來(lái)說說這個(gè)話題。

很多朋友在刷卡時(shí)可能都遇到過刷卡交易后被銀行客服核實(shí)是否是本人剛剛真實(shí)刷卡消費(fèi)，或者詢問具體地點(diǎn)，等等信息。其實(shí)，持卡人的這些消費(fèi)動(dòng)作，已經(jīng)進(jìn)入到銀行的反欺詐系統(tǒng)，被列為疑似欺詐交易中。所以銀行為了持卡人卡片安全，會(huì)進(jìn)行交易驗(yàn)證，同時(shí)，也是在進(jìn)行信用卡套現(xiàn)識(shí)別，那么銀行是如何判定持卡人的信用卡在套現(xiàn)的呢?

首先講我們要知道哪些交易場(chǎng)所容易被銀行定義為套現(xiàn)嫌疑?

申請(qǐng)POS注冊(cè)過的地址，曾經(jīng)發(fā)生過套現(xiàn)行為，再次交易，隨時(shí)會(huì)被銀行盯上。批發(fā)類、個(gè)人移動(dòng)POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點(diǎn)風(fēng)控的行業(yè)。小編建議朋友在此類商戶刷卡時(shí)需要額外留意。有的朋友或許會(huì)問，不是96費(fèi)改了嗎?但是朋友們要明白，96費(fèi)改是費(fèi)率統(tǒng)一，商戶不變，之前所有規(guī)則基本一致。

然后小編繼續(xù)和朋友們說說哪些個(gè)人交易行為容易被銀行定義套現(xiàn)嫌疑?

一、 長(zhǎng)期一次性還清賬單后又一性次刷空信用卡

有些持卡人刷信用卡的時(shí)候總是很喜歡一性次把信用卡所有額度套空，還款日的時(shí)候又一次性還款，也從不分期。并且在還款之后又再一次迫不及待地一次性套空，總是如此循環(huán)反復(fù)。雖然，這些持卡人可能并沒有什么套現(xiàn)的意思，也確實(shí)是需要這么消費(fèi)。但是，銀行的風(fēng)控系統(tǒng)可沒有這么人性化。如果發(fā)現(xiàn)持卡人總是這么做是極有可能會(huì)判定持卡人有套現(xiàn)行為的。然后，為了預(yù)防持卡人而將持卡人的信用卡額度清零或封存。

二、總在便利店這一類型的商戶里一次性刷爆信用卡

現(xiàn)在很多小型的便利店都可以幫信用卡持卡人套現(xiàn)，如果持卡人平時(shí)確實(shí)也有套現(xiàn)的愛好，并且做過那么幾次。那么，在銀行敏感時(shí)期里還是先收斂一下吧。因?yàn)椋憷昀锏臇|西不會(huì)貴到哪里去，一次性也刷不了幾千甚至上萬(wàn)塊錢。所以，如果持卡人總是在便利店里玩套現(xiàn)，那銀行不清零持卡人的額度、不封卡也就真的奇怪了。