會(huì)員
昨天去銀行辦業(yè)務(wù)，遇到了一位情緒激動(dòng)的老人。訊問后才知道他要往銀行卡里存十萬現(xiàn)金，但是沒帶身份證，柜員拒絕辦理，他覺得就是柜員在為難他。其實(shí)存款超過5萬需要出示身份證件確實(shí)是規(guī)定：
2007年，由央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合制定出臺(tái)了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，從此個(gè)人在銀行辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，若單筆金額為人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上，將要提交身份證件；如果個(gè)人在某家銀行未開立賬戶，但在該銀行辦理現(xiàn)金、匯款、現(xiàn)鈔兌換和票據(jù)兌付業(yè)務(wù)，且單筆金額為人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上，也要提交有效身份證件。
關(guān)于這項(xiàng)規(guī)定的緣由：有專家的解釋是為了預(yù)防洗錢，因?yàn)橄村X行為是一種雙向活動(dòng)，有出有進(jìn)。不僅大額取款可能存在“異動(dòng)”，大額存款也同樣可以存在貓膩。
【小融點(diǎn)評(píng)】
目前很多銀行（比如平安）ATM的每日存款是沒有限制的，但是每筆最多存1萬元。如果存錢忘記了帶身份證，而金額又不是特別大，可以在ATM上存；伸（身份證）手（手機(jī)）要（鑰匙）錢（錢包）已經(jīng)成為出門前必須想到的話，大家去銀行辦業(yè)務(wù)還是盡量帶上身份證；銀行的很多規(guī)定可能看起來都是很死板的，不利于辦事效率，但也是出于安全性的一些考慮；同時(shí)這些規(guī)矩不是柜員定的，他們只負(fù)責(zé)每天早出晚歸的為客戶服務(wù)，所以對(duì)他們多一份理解和包容吧！
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